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代主义所坚持的正义的多样性,等等.但是,如果不是仅以人类理性无法企及的超验正义为目标,而是从现实世界人的本性出发来研究金融法公正理念的内在要素,那么,作为公正内核的“应得”则取决于每个人所具有的权利,是权利构成了应得的根本依据和运行界限.除了在保持金融法“一般性、公开性、明确性、非溯及既往、避免相互矛盾、不要求不可能之事、稳定性、官方行动与法律的一致性”等“法律的内在道德”［20］的前提之下,还必须在维护公民基本权利的基础上,积极寻求能够平衡社会各方利益冲突并最终实现金融公正理念的制度安排.（一）金融权利的平等优先原则| 有关论文范文主题研究: | 关于金融法的文章 | 大学生适用: | 研究生毕业论文、硕士毕业论文 |
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植根于人内心的追求自由的天性是金融权利产生的源泉.“没有一个人反对自由,如果有的话,最多也只是反对别人的自由.可见自由向来就是存在的,不过有时表现为特权,有时表现为普遍权利而已.”［21］在民主社会中,以
法律形式表现的金融权利“不是废除或限制自由,而是保护和扩大自由”［22］.追求自由是人作为生物的自然属性,而实现平等则是人作为社会存在物的社会属性.对个体自由的尊重,在逻辑上也包含了他人拥有同样的自主选择权利.“平等是人在实践领域中对自身的意识,也就是人意识到别人是和自己平等的人,人把别人当做和自己平等的人来对待.”［23］经验表明,平等的自由信仰若被肆意践踏,就会出现特权横行、权利不张,各阶层间不断升级的矛盾与冲突最终将导致社会的动荡不安.
尽管人因其为人而享有的金融权利及其实现会受现实社会客观条件的制约,但是,在宪政体制下,对于财产权、金融自由等能够平等分配的基础性权利,必须坚持平等优先原则.也即是说,法律优先保障与平等保护的应是主体不受外在压制与束缚的基本权利,特别是免受公权力与社会不当干预的消极性权利,其次才是需要政府主动干预的积极性权利.“在此意义下,若我是自由的,意思就是我不受别人干涉.不受别人干涉的范围愈大,我所享有的自由也愈广.”［24］在市场经济条件下,对私人财产（包括货币、证券等金融资产）的占有、使用、收益与处分等权利的平等保护,是保障公民人格独立和行使其他金融权利的物质基础与前提条件.消极性的金融权利还包括“创设自由、竞争自由、消费自由、合同自由和结社自由”等几方面的内容［25］.其中,创设自由要求法律在金融市场的准入资格上对所有主体一视同仁,公民可以按照自己的意志在法律范围内选择合适的行为方式,自主设立、变更和终止民事法律关系；竞争自由则要求政府提供一个避免垄断与歧视的金融环境,以保障市场主体在经营模式、产品价格、业务创新等方面进行公开透明的竞争.消费自由与合同自由涉及法律对当事人自主选择相对人以形成合意的权利保障,而结社自由的金融法含义在于对市场主体与他人自愿组建金融企业的权利认可.此外,金融权利的平等还应包括司法过程中法官对诉讼主体的权利保护,平等对待各方当事人、公正判决.
但需注意的是,金融权利的平等优先经历了一个历史发展过程,在市场经济发展之初,不论是设立银行还是发行股票并非如当前各国立法普遍采取的准则主义或核准主义,而是必须经过元首的特许命令或政府的特别法令方可实施,后来才出现了对设立金融法人的权利予以平等保障的相关法律制度.
（二）权利义务的实质对等原则
要实现“给予每个人他应得”的金融公正理念,还需在坚持交易各方权利平等的基础上,按照风险、收益与责任相适应的实质对等原则对市场主体权利义务的分配进行适当调整,以避免各方因实际能力过于悬殊而可能导致的社会不公.
尽管金融机构与普通投资者在法律人格上是平等的,但由于他们在经济条件、知识结构、信息获取等方面存在的巨大差异,在实际运行中双方的地位与实力悬殊极大.例如,此次金融危机爆发之前,大型金融机构凭借其强大的影响力,以金融创新为名游说西方政府机构或监管当局修改相关法律,从而逐步放松了对金融活动的管制.在宽松信贷政策的刺激下,银行、证券、保险等金融机构通过住房抵押贷款证券（Mortgage-BackedSecurity,MBS）与债务担保证券（CollateralizedDebtObligations,CDO）等资产证券化工具,运用高杠杆投资取得了巨额收益,同时又利用信用违约互换（CreditDefaultSwap,CDS)等衍生工具将风险转嫁给普通投资者与社会大众,导致金融机构、信用评估机构、普通投资者在权利（收益）与义务（风险与责任）分担上的严重不对等.相关金融法律在强调高风险、高收益正当性的同时,忽视了对创新过程中金融机构及其管理层实施冒险行为与责任承担的监管.最终,当金融机构的疯狂逐利行为导致危机爆发时,却又以“大而不能倒”的社会潜在危机裹挟政府用广大纳税人的钱为其埋单.这种偏离金融公正理念、缺乏对金融机构产品创新中风险与责任予以有效约束的制度安排,完全背离了权利与义务实质对等的基本原则,不仅无法遏制金融机构的投机获利行为,难以控制市场风险,反而将全社会都拉入了击鼓传花式的“博傻”之路,直到泡沫破裂,经济陷入崩溃才如梦方醒.
所以,对于金融市场中实力悬殊的交易各方,在不断完善信用约束机制减少信息不对称的基础上,应当按照风险、收益与责任相匹配的原则,通过对金融机构与管理层加重责任与连带责任等制度,对以往权利义务形式平等的原则进行纠偏,以实现交易各方的实质对等与利益均衡.否则,金融危机的再次发生就难以避免,只不过是时间早晚与影响大小的问题.
（三）弱势主体的差别对待原则
在市场经济条件下,除应坚持平等优先与实质对等原则外,实现“给予每个人他应得”的金融公正理念,还需要政府按照差别对待原则对社会中受惠最少者给予倾斜性补偿,以维护公民的积极性金融权利.
在现代社会,弱势主体获得政府金融支持的积极性权利,不仅是诉诸于个人发展的公平竞争机会,更是政府应当提供的、作为公民应享有的基本权利.如果一种社会安排出于某种原因不得不产生某种不平等,那么它只有最大限度地增加最不利者的利益,它才能是正义的［26］.在人类没有找到资源分配的最优制度安排之前,市场经济体制仍是实现个人自由的次优选择.但是,资源配置的市场机制也并非完美无缺,在现实生活中,由于自然天赋的先天原因以及社会文化及家庭条件等后天因素,社会主体无法选择也无法改变事实上的不同,市场机制势必会造成某些人在竞争中处于受惠最少的不利局面.
差别对待原则就是在坚持形式平等与实质对等原则之后,对社会依然存在的不平等现象进行制度矫正.也即是说,通过对市场机制下受惠最少者的差别性对待与补偿性救济,来保障其在市场竞争中的机会公平,实现一种整体均衡的、公正的社会安排.对于因自然因素或制度原因导致的金融不公现象,国家有责任从制度层面进行利益的再分配,如通过政策金融、财政补贴、税
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