教育金方面有关毕业论文开题报告范文,与中产家庭理财案例相关保险中介论文

时间:2020-07-04 作者:admin
后台-系统-系统设置-扩展变量-(内容页告位1-手机版)

本文是一篇教育金论文范文,教育金方面有关毕业论文提纲,关于中产家庭理财案例相关毕业论文开题报告范文。适合教育金及家庭及太太方面的的大学硕士和本科毕业论文以及教育金相关开题报告范文和职称论文写作参考文献资料下载。

中产家庭理财案例

董丽娜

理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案,使客户不断提高生活品质,最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程.

客户背景:

王先生今年38岁,目前经营着一家公司.太太全职在家相夫教子.女儿4岁,家庭开支每月3万元.王先生和太太共有活期存款15万元人民币,定期存款200万元,另外还有150万的股票投资.家庭月收入为10万元人民币,目前有自住房一套,市值500万元,尚有50万元贷款,期限15年.未参加基本社会保障,也无商业保险.

中产家庭理财案例参考属性评定
有关论文范文主题研究: 关于教育金的论文范文文献 大学生适用: 专升本论文、自考论文
相关参考文献下载数量: 36 写作解决问题: 本科论文怎么写
毕业论文开题报告: 论文模板、论文选题 职称论文适用: 职称评定、职称评中级
所属大学生专业类别: 本科论文怎么写 论文题目推荐度: 最新题目

理财目标:

王先生希望女儿出国读大学,预计学费和生活费开销每年20万元.

王先生希望55岁时退休,预计余寿30年,退休后维持现有的生活水平,预计开支每月3万元.

王先生根据自身情况及经验,假设通货膨胀率为4‰投资组合回报率5%,那么通过财务需求计算可以得到以下结论:


该文来自 http://www.sxsky.net/baoxian/ylbxlw/442979.html

子女教育金需求分析:到女儿满18岁时,在海外读大学的费用将为1,307,314元,而王先生如果用现有储蓄准备子女教育金的话,他将需要准备660,282元;如果王先生不用现有储蓄,而是每月定期储蓄的方式,他将要每月准备5,388.8元.子女教育规划:

子女教育金由于是固定时间支出,安全性和可支配性要求高,所以建议王先生采取国债结合教育基金保险方式进行.退休需求分析:


写教育金本科论文的步骤
播放:26888次 评论:5774人

按照王先生的退休计划,他和太太退休时需要人民币18,278,500元,根据王先生所假设的通货膨胀率和投资组合画报率,为了弥补这个缺口,他要每月准备31524元.

退休计划:

为保证退休后的生活质量不受影响,并满足王先生家庭资金需求,建议王先生每月储备的31524元退休准备可用定期存款,定投基金,债券,股票投资组合进行配置.同时,由于王先生是自

关于中产家庭理财案例的毕业论文开题报告范文
教育金方面有关论文范例
雇人士,风险性较大,建议适当购买退休养老保险.另王太太是全职太太,建议王太太先参加社会养老保险,再适当购买退休养老保险.

家庭保障计划:

王先生家庭现有资金充裕,又偏好风险较高的理财产品,因为提醒王先生注意风险的控制.因为王先生本人是家庭主要收入来源,肩负着重大责任,因此可以为自己购买一些意外、医疗及定期或终身寿险,另外对于王太太和女儿也可以通过人寿和医疗保险加强保障,转移风险.

相关参考资料:

后台-系统-系统设置-扩展变量-(内容页告位2-手机版)
声明:本文内容由互联网用户自发贡献自行上传,本网站不拥有所有权,未作人工编辑处理,也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容,欢迎发送邮件至:123456789@qq.com 进行举报,并提供相关证据,工作人员会在5个工作日内联系你,一经查实,本站将立刻删除涉嫌侵权内容。
后台-系统-系统设置-扩展变量-(内容页告位3-手机版)