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[摘 要 ]随着金融自由化和经济全球化的浪潮不断蔓延,金融创新,尤其是金融衍生工具,给经济的发展带来了巨大的效益,但与此同时也由于其高杠杆和虚拟经济的特性给人们带来了巨大的风险.自20世纪70年代以来,金融风险明显加剧,金融危机的频率也明显加快,影响范围也变得更加广大,1990年的日本金融危机,1997年东南亚金融风暴,2007年美国次贷危机的诱因中无不
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[关 键 词 ]金融衍生物；金融；监管
[中图分类号]F830.9[文献标识码]A
1金融衍生物的含义及其主要特点
金融衍生物是指经由金融商品派生出来的各种新型金融商品,其形式是载明双方交易详细内容,如价格、品种、数量等信息的标准化合约,主要分为可转换债券、权证、远期合约、期货、期权和互换等几大类.[1]它的主要特点是：
1.1杠杆效应.金融衍生物具有以小博大的特点,可以仅以合约标的物百分之五到百分之十的保证金或交纳一定比例的权益费就可获得合约标的物在未来时间交易的权利.
1.2零和博弈.合约交易双方的盈亏完全负相关,并且净损益为零.
1.3高风险性.金融工具一般具有显著的不确定性,而作为从金融工具派生出来的衍生工具其风险性更加显著.
2金融衍生物对金融监管要求的必要性、紧迫性
2.1金融衍生物对现行政策和相关法规会产生规避作用,使得金融监管具有必要性和迫切性.金融行业作为国民经济的核心行业,一直是以来都是政府管制最严厉的部门之一,金融监管体制也一直在发展和改革.因此一些金融机构依托所设计出来新的金融交易工具,尤其是金融衍生物,来规避现行法律法规,从而获得效益.例如,1975年巴塞尔委员会出台《巴塞尔新资本协议》,针对国际性银行监管主体确实的现实,确立了三项原则,使得银行在传统业务上受到了一定的限制,因此,一些银行开始通过金融衍生工具规避相关规则,寻求其发展.[2]
2.2金融衍生物为经济发展带来巨大的冒险性,使得金融监管具有必要性和紧迫性.金融衍生物与一般金融工具相比所具有的特性――高杠杆性,使得人们可以用少量的保证金进行巨额标的物的交易,在可能获得高收益的前提下,投资者也面临着高风险.例如2004年中航油事件,由于缺乏有效的金融监管,使得当事人陈久霖,个人权力凌驾于公司内部监督及风险内控制度之上,同时,由于石油市场的不确定性,导致中航油所有的石油期权出现巨亏.2004年11月8日到25日,公司的衍生商品合同继续遭逼仓,截至25日的实际亏损达3.81亿美元,12月4日亏损达5.5亿之巨,最终使得其申请破产保护.[3]
2.3金融衍生物使得投资门槛降低,对人们的影响范围更加广泛,极有发生金融风暴的风险性,使得金融监管具有必要性和紧迫性.由于金融衍生物的高杠杆特性,使得人们可以仅使用较少的金额就可以买到较大金额标记物的交易权,从而使得更多的人可以投资这种金融工具,但与此同时,不得不否认系统风险所导致的冲击波及范围更加广泛和深入,可能会为金融风暴的发生和蔓延推波助澜.例如,2007年的次贷危机,美国次贷危机的形成在于美国房价→次贷→次债→相关金融衍生品这一金融创新链条的过度膨胀,基于1万多亿美元的次级贷款,创造出了超过2万亿美元的次级债（MBS）,并进一步衍生和创造出超万亿美元的CDO和数十万亿美元的CDS,一旦房价发生波动,就必然产生一系列连锁和放大反应,从而给持有相关金融创新产品的金融机构造成了巨大冲击.可见,金融衍生物对经济环境影响范围极广.
3对金融衍生物及其交易加强监管的措施
正是因为金融衍生物对现行金融监管具有一定的规避等作用,并且影响巨大,因而对金融衍生交易进行有效、与时俱进的管制是势在必行的.在具体监管过程中,主要可以通过以下措施加强监管：
3.1建立对金融衍生物的全面和独立监管模式.由于我国的金融监管体制尚不完善,需要明确监管主体和监管对象,加强功能监管和机构监管,选择适合我国国情的监管模式.
怎样写金融创新毕业论文
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3.2加强金融行业尤其是金融衍生交易的相关法律法规的建设.我国主要现行法规主要是针对具体的金融衍生工工具,缺少一个统一的管理方法,因此,建立一个针对金融衍生工具的统一监管法规势在必行.
3.3对不断产生的新的金融工具加强监管和限制,随时对新生产品进行有效的监控.由于金融衍生工具的变化十分迅速,所以需要加强对新型金融产品进行有效的监管,建议成立独立并且有效的机构（类似于证监会）,对新型产品进行有效的管理和监管.
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总之,金融衍生工具既是一个能让经济快速发展的催化剂,同时也可能是为金融风暴推波助澜甚至直接导致金融危机的凶手.因此,我相信,唯有对金融衍生工具加强金融监管,采取一系列有力措施,才能避免负效应,让金融衍生交易对经济发展产生巨大的正效应.
参考文献：
[1]李建.金融学[M].北京,高等教育出版社,2010（5）.
[2]王正茂.金融监管的国际比较[M].北京,国家行政学院出版社,2011（4）.
[3]周仲飞.银行监管案例精编[M].上海,上海财经大学出版社,2004（1）.
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