风险有关毕业论文范文,与农村合作金融机构合规风险管理问题探析相关论文范本

时间:2020-07-03 作者:admin
后台-系统-系统设置-扩展变量-(内容页告位1-手机版)

本论文是一篇风险有关本科金融学论文,关于农村合作金融机构合规风险管理问题探析相关开题报告范文。免费优秀的关于风险及商业银行及管理工作方面论文范文资料,适合风险论文写作的大学硕士及本科毕业论文开题报告范文和学术职称论文参考文献下载。

摘 要 :合规风险是银行经营面临的主要风险之一,合规风险管理是商业银行一项核心的风险管理活动.农村合作金融机构合规风险管理工作才处于起步阶段,和国有或股份制商业银行相比还存在较大差距,本文对当前农村合作金融机构的舍规风险管理存在的问题做出了分析,并提出了加强合规风险管理的对策和建议.

关 键 词 :农村合作金融机构;合规风险管理;问题;政策建议


该文地址:http://www.sxsky.net/jinrong/jrzq/441818.html

一、合规与合规风险的内涵

“合规”一词在中文词典中找不到有关解释或定义,单从字面上解释, “合”的字义为不违背; “规”的字义为法则,章程,标准,合规也就是合乎规范的含义.2005年4月29日,巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》文件.文件引言对“合规风险”的表述为:“合规风险”是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织的有关准则,以及实用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险;中国银行业监督管理委员会于2006年11月发布了《商业银行合规风险管理指引》.指引中对合规和合规风险的定义是:“合规”是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致.“合规风险”是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险.

二、当前农村合作金融机构合规风险管理存在的主要问题

近年来,在银监会积极倡导和推动下,包括农村合作合作金融机构在内的广大银行业金融机构启动了合规建设,注重和加强了对合规风险的管理.农村合作金融机构通过合规建设推进年等活动的开展,合规风险管理工作取得了初步成效,表现在合规风险管理的组织架构初步搭建,高级管理层的合规风险意识有所增强,内控合规制度逐步完善,台规文化开始形成.但也不客忽视,农村合作金融机构的合规风险菅理工作才剐刚起步,存在着合规风险意识淡薄、管理资源有限人才匮乏、合规部门独立性不强以及合规风险管理有效性差的问题,合规风险管理工作与监管要求、与业务发展需要、与管控风险的需要相比还存在很大差距.

(一)合规风险管理意识淡薄,合规文化缺失.由于管理体制、经营机制和人员素质等方面原因,农村合作金融机构还处于过去传统的经营和管理模式中,从高级管理层的高管人员到分支机构的一般操作柜员,对合规风险的理解还存在模糊,“合规从高层做起”、 “全员主动合规”、“合规人人有责”、“合规创造价值”等先进的合规理念还没有得到深入贯彻,没有自觉地把合规风险当做一项重要风险源去管控,合规风险管理工作的主动性和积极性不高.

(二)合规管理力量不强.一是大部分农村合作金融机构未按照《商业银行合规风险管理指引》的要求成立专职的合规风险管理部门,合规风险管理工作仍由风险管理、审计稽核或监察保卫等部门承担,以安徽省联社为例,截至2009年5月末,辖内只有24家法人行、社成立了合规风险管理部门,占全辖法人机构数量的28.9A

关于农村合作金融机构合规风险管理问题探析的开题报告范文
风险有关论文范本
285;,占比较小;二是从事合规风险管理工作的人员较少,管理力量单薄,表现在合规管理部门专职管理人员达不到要求,分支机构层级设置的合规风险管理岗位多数为兼职,以某县联社为例,专职合规人员仅有1人,占全体从业员工的比例仅只有0.35%,专(兼)职合规风险管理人员也只占全体从业员工的10.6%.从事合规风险管理的人员数与荷兰银行、德意志银行等国际先进银行相比,还存在较大差距;三是农村合作金融机构配备的合规管理人员大多是信贷、审计、监察等部门中的岗位轮换人员,未接受过合规风险管理的专业学习与培训,缺乏合规管理应具备的水平、资质、经验和能力.

农村合作金融机构合规风险管理问题探析参考属性评定
有关论文范文主题研究: 风险相关论文范文 大学生适用: 研究生论文、专升本论文
相关参考文献下载数量: 50 写作解决问题: 如何怎么撰写
毕业论文开题报告: 文献综述、论文目录 职称论文适用: 核心期刊、职称评中级
所属大学生专业类别: 如何怎么撰写 论文题目推荐度: 最新题目

(三)合规管理工作的独立性不够.表现在农村合作金融机构合规风险管理部门和管理人员的定位不准,职责不清晰,合规风险管理部门只是充当了业务部门、审计稽核部门等防范操作风险的一个“替补”(身份),所从事的工作只限于在制定制度、参加内部审计检查、信贷责任认定、反洗钱等方面.由于机构设置、人力资源等方面的条件限制,农村合作金融机构业务条线管理部门和分支机构层级的合规管理岗位人员多为兼职,集“运动员”与“裁判员”于一身,自身仍参与操作与经营,形成了经营者对自己经营合规性进行监督的局面,合规风险管理的独立性大打折扣,难以发挥合规风险管理的职能作用.

(三)合规风险管理的有效性较差.一是目前农村合作金融机构合规管理的实质性功能尚不具备,独立于其他检查的合规风险检查机制尚未建立,独立检查尚未开展,合规风险管理部门组织开展的专项合规检查较少,对一些违法、违规问题的调查受到所属业务部门或机构负责人的干扰或影响,达不到合规风险管理职责的要求;二是农村合作金融机构对合规风险管理技术的认识和应用尚在起步阶段,合规风险管理的方法与手段落后,有关合规风险管理的识别、监测、计量、控制技术严重缺乏,远达不到监管要求;三是合规风险管理部门与业务、审计稽核、风险管理和监察等部门尚未形成资源信息共享、沟通合作、协同配合的机制.

三、农村合作金融机构合规风险管理的建议和对策

(一)进一步完善合规风险管理体系框架建设,建立独立商效的合规风险管理组织体系.农村合作金融机构要结合其经营范围、组织结构和业务规模,成立专司合规风险管理工作的部门,配备相应的管理力量,有条件的地方可将合规管理的组织架构铺设到分支机构等业务经营的一线,设置合规管理的专门岗位,配备专门的管理人员,独立于所在经营机构和经营的业务,彻底改变由经营者对自己经营的合规性进行自我监督的现状.同时,把稽核审计部门的职责扩展至合规风险管理的审计.由审计稽核部门对合规风险管理职能的履行情况、适当性和有效性进行监督.

(二)完善合规风险管理的技术与手段.科技进步是推进合规风险管理长效机制建设的重要途径,农村合作金融机构应改进合规风险管理的方法、技术和手段,在进一步完善核心业务系统、信贷管理系统和财务管理系统的基础上,适时引进或开发合规风险管理技术系统,可考虑借鉴国有或股份制商业银行合规风险管理的先进技术手段.提高合规风险管理的技术含量,运用科技手段对合规风险进行识别、计量和监测,及时发现合规风险线索,完善合规管理工作程序,提规合规风险管理的有效性.

(三)加快合规风险管理队伍建设.一是在现有员工中选拔懂得金融、财务、会计、法律等知识的专业人才,充实到合规风险管理岗位,鼓励现有在岗人员通过自学、培训等途径提升素质;二是招聘具有国家法律职业资格、企业法律顾问执业资格的专业人才,为合规风险管理培养后备力量;三是选拔派遣骨干力量到国有商业银行、股份制商业银行合规管理部门挂职或进修,学习他行先进的合规管理经验.并进行严格的考核;四是和监管部门实行互动和对接.参与监管部门的台规风险检查,分享监管现场检查重大案例信息,提升农村合作金融机构台规管理人员的资质、经验、专业技能和个人素质;五是加大省级联社等行业管理机构对合规风险管理的指导与培训力度,拓宽培养合规风险管理人才的途径,造就一批活跃在法人行社的合规风险管理队伍,为农村合作金融机构合规风险管理提供组织和智力上的保证.


怎样撰写风险本科论文
播放:31274次 评论:3328人

(四)培育良好的合规风险文化.健康向上的合规风险文化是商业银行实现有效合规风险管理的基础保障.农村合作金融机构需采取多种手段加强合规风险管理知识教育和技能培训,加大合规宣传力度,倡导和强化全员合规风险意识,树立诚信与正直的价值观念,让员工充分认识自己是合规操作和管理的第一责任人,坚持合规操作和管理是每个部门、每位员工的神圣职责,让每位员工都自觉养成按章办事、遵纪守规的良好习惯,杜绝有章不循、违规操作的现象,逐步树立起良好的合规风险控制文化.

四、结论

当前形势下,农村合作金融机构合规建设任重道远,只有结合农村合作金融机构的体制改革和经营机制的完善,进一步加强合规风险管理工作,才能适应新形势下业务发展和风险管控的需要,实现农村合作金融机构的可持续发展.

风险有关毕业论文范文,与农村合作金融机构合规风险管理问题探析相关论文范本参考文献:

金融风险的论文
字,日期:开。金融论文的提纲湖南外汇市场与外汇交易844第六章外汇风险管理44第七章国际金融市场44第八章国际资本流动与国际金融危机44第九章汇。金融论文参考资料理财经济学院金融理。

财务风险管理论文
弱,且缺乏科学。财务风险论文提纲大学生指承担单位,合作(参与)单位在项目中承担的主要任务,及其主要考核内容,完成时限.,(十)实施机制,组织管理措施,产学研结合模式,知识产权与成果管。

财务管理风险论文
弱,且缺乏科学。财务风险论文提纲大学生指承担单位,合作(参与)单位在项目中承担的主要任务,及其主要考核内容,完成时限.,(十)实施机制,组织管理措施,产学研结合模式,知识产权与成果管。

企业风险管理论文
山东省企业法律风险研究会为一名光荣的红十字志愿工作者,并乐于接受志愿工作安排,提供服务.,申请人(签名),年月日,管理,机构,意见,(签章),年月日北仑区红十。财务风险论文提纲海。

农村教育问题论文
方去锻炼.,(二),社会实践是锻炼人才的熔炉,结合近几年大学生到农村当村官的实际案例,教。音乐教育论文参考文献解决问题际问题.本文试着重如何激发学生的主体参与性这一问题,通过对新课程标。

农村教育问题的论文
方去锻炼.,(二),社会实践是锻炼人才的熔炉,结合近几年大学生到农村当村官的实际案例,教。音乐教育论文参考文献解决问题际问题.本文试着重如何激发学生的主体参与性这一问题,通过对新课程标。

农村金融毕业论文
业论文参考题目,一,商业银行与其它金融机构系列,1,浅析次贷危机对我国金融监管体制的启示,2,对商业银行信贷风险管理的研究 。金融发表论文广东,广东金融学院本科生毕业论文6,研究报。

风险管理硕士论文
财务风险论文提纲大学生指承担单位,合作(参与)单位在项目中承担的主要任务,及其主要考核内容,完成时限.,(十)实施机制,组织管理措施,产学研结合模式,知识产权与成果管理及权益分。

项目风险管理论文
财务风险论文提纲大学生指承担单位,合作(参与)单位在项目中承担的主要任务,及其主要考核内容,完成时限.,(十)实施机制,组织管理措施,产学研结合模式,知识产权与成果管理及权益分。

农村金融 论文
文,内容须为中国金融问题的相关研究方向.,评奖委员会,"孙冶方金融创新奖"第一届评奖委员会由孙冶方经济科学基金会理事会聘请学术界,金融监管机构和业界的专家组成.,奖励? 。金融论。

后台-系统-系统设置-扩展变量-(内容页告位2-手机版)
声明:本文内容由互联网用户自发贡献自行上传,本网站不拥有所有权,未作人工编辑处理,也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容,欢迎发送邮件至:123456789@qq.com 进行举报,并提供相关证据,工作人员会在5个工作日内联系你,一经查实,本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

相关推荐

价值相关专科毕业论文开题报告,与金融行业人力资源的分类计量模式相关论文例文

这是一篇价值相关硕士论文范文,与金融行业人力资源的分类计量模式相关专科毕业论文开题报告。是金融证券专业与价值及行业及金融方面相关的免费优秀学术论文范文资料,可作为价值方面的大学硕士与

后台-系统-系统设置-扩展变量-(内容页告位3-手机版)