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摘 要 ：随着中国经济的快速发展,全球贸易与合作程度的不断提高,“人民币国际化”也更多的受到国内外多方面的关注.跨境贸易人民币结算自2009年试点开展业务以来,不断的促进我国对外贸易发展和人民币国际化进程.本文从跨境贸易人民币结算的实施背景出发,分析了当前推进我国跨境贸易人民币结算的制约因素以及跨境贸易人民币结算对企业的影响,同时提出了进一步推进我国企业跨境人民币结算的策略.
关 键 词 ：跨境人民币结算 制约因素 策略
跨境贸易人民币结算是指在跨国贸易中使用人民币作为计价和结算货币.自2009年相关部门颁布《跨境贸易人民币结算试点管理办法》以来,相关试点企业以及其他进出口企业都得到较好的发展.跨境贸易人民币结算开启了人民币区域化进程,不仅有利于避免汇率风险和人民币升值对中国出口的影响,同时有利于消除企业汇率风险,降低企业经营成本,加快资金结算速度,提高涉外企业资金的使用效率,增强我国企业国际竞争力.本文拟对我国企业跨境贸易人民币结算进行相关探讨,分析其对我国外贸企业产生的深远影响.
一、跨境人民币结算实施背景及现状
随着我国对外开放程度不断提高,对外贸易规模不断扩大,以及国内经济的稳定增长等等,这些情况都使得跨境人民币结算成为全球关注的热门.我国推行跨境人民币结算主要出于以下多方面的考虑：一是,推进跨境人民币结算是出于扩大我国对外贸易的需要.2008年金融危机爆发以来,全球金融市场都受到了较大的负面影响,欧美经济也逐渐放缓甚至衰退,我国经济也难以独善其身,特别是对外贸易受到了较大的负面影响.虽然近年来,外贸业务出现回温的迹象,但其形式仍相当严峻,因此我国推行跨境贸易人民币结算对促进外贸增长具有重要的作用.二是,推进跨境人民币结算有利于降低外汇储备,分散国家资金风险.近年来我国外汇储备都保持世界第一的水平,且以美元为主,容易受美元汇率波动的影响,推进人民币跨境结算意味着外币结算出口量的减少,有利于放缓外汇储备增长速度,减少外汇储备损失,降低国家资金风险.三是,推进跨境人民币结算是我国经济实力增强的必然要求.近年来我国经济得到了显著的增长,尤其是我国贸易量占全球贸易比重的不断增长,为人民币结算提供了坚实的基础,同时人民币结算也受到俄罗斯、越南、缅甸等周边国家的欢迎,因此选择人民币作为对外贸易结算货币具有一定的必然性.四是,推进跨境人民币结算也是出于推进人民币国际化战略的考虑.金融危机使美元“一币独大”的弊端充分的显露出来,在全球多元结算体系中,我国通过开展跨境贸易人民币结算试点,可以减少我国及周边国家对美元结算的依赖性,为我国人民币国际化打下了坚实的基础.
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近几年来,我国跨境贸易人民币结算取得了一定的成果,主要表现在：（1）在结算规模方面,从相关数据我们知道,虽然在初期结算规模并未取到预期的效果,但从2009年底开始,人民币结算额呈现较大幅度的增长,说明跨境贸易人民币结算市场需求相当强烈；（2）在国际合作方面,自2008年金融危机以来,我国先后与韩国、香港金管局、马来西亚、白俄罗斯、印度尼西亚、阿根廷、冰岛以及新加坡管理局等签订了双边本币互换协议,促使双边贸易中出口企业更多的利用本币进行贸易计价结算；（3）在机构参与方面,国内银行中中国银行表现最为突出,其次是中国工商银行,建设银行和农业银行也已启动人民币跨境结算业务,股份制银行中,交通银行、中信银行、深圳发展银行、兴业银行、浦发银行等也开启了跨境贸易人民币结算业务,外资银行中,摩根大通、渣打、花旗、东亚和汇丰5家外资银行已经参与了跨境贸易人民币结算业务.
写外贸企业本科论文的步骤
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二、跨境贸易人民币结算对企业的影响
1.有利于降低我国企业贸易成本
长期以来,除欧、美等主要贸易伙伴外,我国企业与境外其他国家和地区的贸易结算大都要采用第三方货币,其中以美元和欧元为主.通常情况下,两国银行需要通过第三方银行才能实现货款的最终结算,结算一般要经过两次兑换,如本币-美元-本币,且需要涉及多家机构的多个环节才能完成,且每个环节都会产生一定的成本,大大增加了我国企业跨境贸易的经营成本.而推行跨境贸易人民币结算可以减少汇兑环节,大大的降低了因采用第三方货币结算而带来的二次汇兑成本,缩短结算过程,加快资金周转,同时有利于锁定企业交易成本和利润,降低资金使用成本,提高资金使用效率.同时,跨境贸易人民币结算有利于节省企业进行外币衍生产品交易的有关费用,据相关调查显示,企业贸易中委托银行进行衍生产品交易约占企业营业收入的2%~3%,如果利用人民币进行跨境贸易结算则可以节省这部分衍生交易费用.从互惠互利的角度来看,推进跨境贸易人民币结算能够促进我国与这些国家和地区的贸易发展.
2.有利于降低企业汇率风险
金融危机爆发以来,美元和欧元等主流货币汇率都产生了剧烈的波动.一方面,为刺激本国经济复苏,美国分别于2010年3月和2011年第二季度末实施了两轮的量化宽松政策,这两次举措在刺激美国经济的同时也带来了美元供应的大量增加,导致美元贬值；另一方面,欧债危机间歇性爆发也大大的影响了主要货币汇率的稳定性,对贸易产生了不利的影响.由于我国出口贸易企业大都以美元或欧元进行业务结算,且企业难以对汇率变化进行预计,主流货币汇率的大幅波动大大增加了企业的汇率风险.因此,在当前形势下,我国推行跨境贸易人民币结算将有利于规避使用美元和欧元等主要货币结算的汇率风险,稳定贸易需求.同时,推行跨境贸易人民币结算将提高企业跨境贸易中的定价权,减少汇率带来的定价成本,一次性锁定交易价格,大大提高了贸易中定价的透明度.
三、推进跨境贸易人民币结算的制约因素
1.制约跨境贸易人民币结算的技术因素
首先,审核出口试点企业资格的环节过于繁琐,相对于进口跨境贸易人民币结算,出口方向的业务仍存在诸多的管制,根据《跨境贸易人民币结算试点管理办法》规定,试点出口企业一般要通过六个部门的审核,审核流程长,增加企业成本,不利于跨境贸易人民币结算业务的推广；其次,银行代理模式难以形成实质效果,当前的代理模式使得跨境贸易人民币结算业务具有国内化、中国化的特点,存在资金在途时间长,资金被占用时间长等特点,损害企业和银行的经济效益,不符合国际惯例,这也使得境外银行很少会选择境内试点尹昂代理进行人民币资金的支付；再次,人民币远期交易品种匮乏且功能不齐全,采用人民币结算一方面是我国出口企业规避了汇率风险,另一方面却使国外进口企业面临着一定的汇率风险,同时由于人民币远期交易品种稀少,不利于国外进口企业对人民币本金进行远期操作,难以完全规避人民币汇率风险,一定程度上弱化了跨境贸易人民币结算的推进力度.
2.人民币输出和回流渠道形成的制约因素
一方面,人民币输出渠道不畅,虽然近年来跨境贸易人民币结算业务交易量得到了大幅的增长,但根据中国人民银行公布的数据,人民币进口方向的结算比例远高于出口方向结算,其主要原因是境外企业可获得的人民币有限,进而阻碍了境外企业采用人民币进行结算.人民币输出的主要渠道包括携带人民币现钞出境、通过人民银行划拨的人民币资金以及通过银联网络进行贸易进口支付的人民币,从这些输出渠道输出的人民币有限,不能更好的为跨境贸易人民币结算提供资金支持,对境外企业跨境贸易人民币结算造成了障碍.另一方面,随着跨境贸易人民币结算的进一步发展,人民币在海外的沉淀也越来越多,但受人民币债券投资业务地点、规模和收益等因素的影响,部分滞留在海外的人民币无法找到合法的回流渠道,投资回流渠道狭窄大大降低了境外企业使用人民币结算的需求,人民币回流渠道受限.
3.政府部门和企业之间缺乏合力效应
从政府部门角度来看,政府部门缺乏相应的协调机制,跨境贸易人民币结算业务流程繁琐,涉及部门繁多,且部门与部门之间缺乏充分的沟通和协调机制,不利于跨境贸易人民币结算业务的开展.从外贸企业的角度来看,外贸企业的议价权力较低,究其原因包括两方面：一是我国外贸企业出口产品以低质量、低技术产品为主,这类产品容易被模仿并大规模制造,致使产品缺乏国际竞争力；另一方面,即使是高层次结构的产品,由于国内简单加工和粗加工的生产特点,这类产品的附加值偏低,不具有核心竞争力.这也最终导致我国外贸企业较低的议价能力,不利于推进跨境贸易人民币结算的实施.
四、进一步推进我国企业跨境人民币结算的策略
1.为跨境贸易人民币结算创造良好的技术条件
良好的技术条件主要包括以下几个方面：（1）缩短出口企业审核环节,简化审核流程.一方面,相关部门应将出口企业跨境贸易人民币结算资格的审核权力下放到各省市,缩短审核环节,提高出口企业选择跨境人民币结算的积极性；另一方面,制定表格式审核流程,提高出口企业资格审核效率.（2）借鉴国际经验,创造并设立“自由人民币账户”,允许跨境贸易人民币结算产生的人民币资金存入此账户,消除代理模式的诸多弊端.（3）实现人民币远期交易品种的多样化,例如推出人民币本金可交割的远期品种,完善人民币远期市场,促使境外企业通过购买远期人民币来避免汇率风险.
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2.完善跨境贸易人民币结算内外流通渠道
在拓宽境内人民币输出渠道方面,一是可以允许境内企业使用人民币进行直接投资,以配合跨境贸易人民币结算对资金的需求；二是,适当提高人民币出入境限额,从而使境外企业获得足够的人民币进行跨境贸易结算；三是借鉴日美跨境结算经验,增加人民币境外援助性贷款,特别是对我国周边国家的低息甚至免息的援助性贷款,既增加国家之间的经济往来,且大大增加了人民币的输出量.在拓宽境外人民币回流渠道方面,一是完善境外发行人民币债券,提高人民币流动性,为人民币提供一个合法顺畅的回流渠道,主要做法包括增加发行主体、扩大境外发行地以及增加债券品种等；二是推行人民币QFII试点,解决好人民币QFII机构的资格和额度管理问题,让境外人民币合法回流,使跨境贸易人民币结算向更深的程度发展；三是允许境外企业以人民币对我国进行直接投资,拓宽人民币回流渠道.
3.加强政企合作以推动跨境贸易人民币结算
在政府方面,完善政府相关部门间的协调机制,促进部门间的沟通与协调,统一思想,将人民币国际化提升到战略高度,形成规范、便利的跨境贸易人民币结算业务流程,同时推出与人民币国际化相关的其他业务.在企业方面,我国外贸企业,特别&#
外贸企业类有关论文范例
总之,随着全球贸易与合作程度的不断提高,跨境贸易人民币结算的进程日益加快,我国政府和企业应充分认识到跨境贸易人民币结算所带来的好处及其存在的诸多制约因素,将人民币结算的选择融于市场中制度综合的交易策略,扩大人民币的影响,为人民币国际化创造条件.
参考文献：
[1]凌慧.浅析跨境贸易人民币结算对外贸企业的影响[J].现代商业,2011.
[2]杜莉芬.对跨境贸易人民币结算的思考[J].合作经济与科技,2009.
[3]韩冰.跨境贸易人民币结算的发展及影响分析[J].金融经济,2011.
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