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[摘 要 ]现代经济的根本特点就是社会财富的指数化积累.财富指数化是指区别于贵金属和各种实物形式的财富占有和积累形式.现代社会的财富占有和积累,突出地表现为以货币为估值基础的银行存款数额和各种投资品价格的指数化增长,这就使得不同国家、地区和人群的贫富差距最直接地表现为货币占有指数上的差距,这种财富占有和积累形式的最大风险就是通货膨胀和金融危机.财富指数化的研究表明,现代经济体的富裕和贫穷只是一个具有相对性的经济现象,尤其是在产业基础相似的经济体中,这种差距主要表现为一种货币现象.当前的全球金融危机,正是布雷顿森林体系解体后,主要国际货币的发行国放任货币道义责任、泛滥货币所造成的财富指数化危机.财富指数化作为现代经济和经济全球化的分析工具,与其他的经济指数理论存在根本的理论差别,应该很好地加以区别.
[关 键 词 ]财富指数化 超均衡体系 金融危机
[作者简介]张建君(1969― ),男,甘肃省靖远县人,经济学博士,中共中央党校经济学教研部博士后,中共甘肃省委党校教授,主要从事社会主义市场经济理论研究.
[中图分类号]F831.59
[文献标识码]A
[文章编号]0439－8041(2010)01－0080－07
一、财富指数化的概念提出及界定
现代经济的根本特点就是社会财富的指数化积累.财富指数化是笔者所提出的一个概念,主要是指区别于贵金属和各种实物形式的财富占有和积累形式.现代社会财富占有和积累突出地表现为以货币估值为基础的银行存款数额和各种投资品价格的指数化增长,这就使得不同国家、地区和人群的贫富差距最直接地表现为货币占有指数上的差距,这种财富占有和积累形式的最大风险就是通货膨胀和金融危机.危机的根源和表现形式,纯粹是一种货币现象；危机实质则在于依托货币体系以及金融衍生工具所形成的一些财富指数过度膨胀,使得衡量财富指数化的价格因素大起大落,却并无相应的实体经济扩张和增长,因此形成了财富指数萎缩倒逼实体经济衰退的危机现象.危机的结果是,一方面通过金融危机挤出财富指数中的泡沫成分,另一方面通过实体经济较长时间的财富创造弥补财富指数中的虚高部分.挤出泡沫成分的过程,不但伴随金融资产的大幅缩水、支付困难、形成债务危机以及引发金融机构的破产倒闭；甚至在一些投资过度的领域里,造成实体经济的崩溃.金融危机的爆发,是一个快速的衰退过程,但其破坏程度取决于财富指数化的虚高程度；弥补财富指数的过程,则意味着实体经济长期缓慢的恢复和发展,平衡财富指数虚高所带来的实体经济缺口,这将是一个相对缓慢的过程.
财富指数化的概念表明,现代经济体的富裕和贫穷只是一个具有相对性的经济现象.尤其是在产业基础近似的实体经济中,这种差距主要表现为一种货币现象,受到诸如国际地位、历史等多方面因素影响,不同国家间的比较尽管存在数字差距,但并不存在经济鸿沟；有时这种差距表现得非常微妙,使得准确度量存在困难.购买力平价是最接近于反映不同国家真实经济发展水平的指标体系,但由于全球生产体系以及不同国家汇率的现实差异,这种评价指标很难受到广泛认同；其中,货币成为左右和影响财富指数化国际比较的重要因素.李嘉图认为,两个国家在必需品和生活便利方面可能是同等“富裕”,但是假如其中一个国家花费了较多的劳动生产上述商品和生活便利的话,那么,它的财富价值会小于另一个国家.李嘉图是基于劳动的价值创造来提出这个理论判断,劳动生产率无疑是形成国家间贫富差距的直接原因,其结果是一个国家的劳动比另一个国家的同样劳动创造更多的价值,一个国家发行的货币比另一个国家发行的货币更值钱.在财富指数化的条件下,这种差距直接的比较和转换通道就是汇率,在全球金融自由化的条件下,汇率的差异和浮动使得借助汇率自身而进行的投机成为可能,这样就使得财富指数化的现象为国际财富劫掠行为提供了通道,使得财富指数化现象不仅是国内财富创造的一种新趋势,而且具有国际化投机和发展的可能性.
现代经济财富指数化的实践现象,一个重要基础就是银行制度形成了独立的财富存储体系,货币作为财富的直接计量标准,脱离了与贵金属或者一揽子物资的直接联系,可以直接地量化财富占有的大小和多少.这样,一方面,银行借助于货币存储和放贷功能,加速了货币的流通,扩大了银行货币创造的功能,使得财富指数化发展具有了实践基础；另一方面,金融衍生品和虚拟资本投资市场的发展,使得虚拟经济脱离了实体经济的束缚,在投机力量的推动下独立化发展,全球框架使得国别经济从典型均衡体系走向了超均衡体系的发展.这就使得与金融联系紧密的财富创造逐步脱离了社会物质生产基础,形成了独立发展的可能性.由于财富准确内涵的界定困难,财富问题事实上成为经济学界和国家统计都尽量回避的理论难题,流行的是以国民账户核算体系(SNA)为代表的国内生产总值(GDP)衡量方式进行一个国家或者地区一定时期的产值统计,其实质上也就是一整套财富计量的指数化体系,这种核算体系方便了财富指数化的计量.这套体系最早被称作“社会会计”,这个名称包含了一个朴素的思想萌芽,即进行全社会财富创造的数字计量.1953年,在斯通领导下由联合国经济和社会事务部统计处制定出版了《国民经济账户体系及辅助表》(简称旧SNA).这套仿照苏联计划经济总量统计和计划调配物质生产平衡体系(MPS)的指标体系,最显著的特征就是用交易来表现国民经济体系各部分之间的活动情况,其实就是社会财富创造的货币衡量.
现代社会区别于传统工业化社会的一个鲜明特点,就是财富指数化是物质产品充足供给基础上发展起来的一种经济现象,在物质产品不能充足供给的时期,财富指数化发展和金融体系的财富创造缺乏物质基础.财富指数化现象,借助SNA核算体系在全球的发展而获得了有效的计量手段支持.例如,在《美国统计摘 要 》中,就可以发现选择各类存量和流量的时间序列来度量国民财富是特别重要的.存量包括这些项目的估计,例如,金融资产和不动产、工商和住宅资本、耐用消费品存量、土地和经选择的政府资产；而流量集中在国民生产总值和它的各个组成部分.其所以选择这些项目的原因,部分是由于其数据的确实可用,部分是由于它们对国民经济政策的重要性.它们既不是完全的,也不是前后一致的一套核算报表,因为还缺乏一些重要的存量和流量的数据,诸如人力资本或家务劳动中无酬劳动的流量.而且公共和私人部门的存量和流量的估价方法也不相同,由于标准的估价就是“市场价值”的估价,所以它不适用于公共财货或公共服务.但这并不影响社会财富的货币计量,而且计量的结果可以通过银行数据的处理以指数化的形式构成积累.这些积累的计量单位可以借助货币转化为实际的消费.恰如马克思、恩格斯所谓的物质产品极大丰富的共产主义社会,使得社会对物质产品的过度占有变得不再必 要,而是以一种劳动券的形式记录劳动(现在表现为一种银行机构认可的财富指数),人们各尽所能、各取所需.现在,物质产品虽然没有达到极大丰富的境地,但物质产品的充分供给在全球化生产体系中显然是有保证的,这就使得财富指数化的发展具有了广阔空间,社会的各尽所能体现为各种劳动的价值创造都能够通过银行体系得以体现和存储,社会的各取所需表现为根据财富指数的占有情况可以借助货币媒介满足各自的生活需要.只不过,现在财富指数化的发展还没有达到传递共产主义福音的程度,而是存在巨大的金融问题和博弈风险.
财富指数化发展的理论根源,就在于对脱离与物质生产过程相联系的服务劳动、精神劳动的价值创造的认可,各种活劳动都创造价值是现代社会生产劳动的典型特征.财富指数化发展,改变了经济危机的传统形式,使得以生产过剩为特点的周期性经济危机缓和化,并且能够通过全球化市场进行产销平衡.现代生产体系的确立,一方面提高了人类的生产供给能力,把人从机器化生产过程中解放了出来；另一方面,使得劳动者本身的财富积累成为可能,缓解了实物财富对经济活动的直接限制.财富的源泉是活劳动所创造的价值,在物质财富并不充足的经济时代,创造价值的活劳动必须与物质生产过程直接结合在一起,从而使得劳动能够凝结在物质产品中,既实现了物质财富的创造,又凝结了个人的劳动时间.但在信息技术不发达的时代,各种行业的物质财富供给主义特征非常突出,从而形成了大量的存货,并囿于消费者市场和收入有限的情况下,往往容易引发以物质产品供求失衡为主要特征的经济危机；这是工业化革命以来最为突出的经济现象,私有制基础上的资本主义制度强化了这种危机发生的经济基础,使得社会处于矛盾和斗争的状态.随着人类社会生产能力的不断提升、信息技术革命化发展,为订单生产和全球供给提供了可能,这就使得以实物供求失衡为特征的经济危机很难爆发；技术有机构成的提高,使得大量的社会劳动脱离了物质生产过程而获得了独立发展的可能,这些活劳动的价值创造完全不与实物生产相结合,其活劳动直接地体现为与货币的交换,从而增强了财富指数化的发展动力.这是人类社会超越物质财富的重大飞跃,这些劳动基本上隶属于第三产业服务领域.服务产业的发展使得货币作为劳动价值创造评价标准的作用不断被放大,从而使得社会财富的价值源泉喷涌而出,形成了现代化基础上的社会财富计量标准和仓储体系.
按照市场经济制度层次性的理论来看,市场体系并非一成不变,而是不断地自我演进.随着社会财富计量标准和存储体系的崭新发展,资本市场获得了空前的发展.例如,金融衍生品市场不断得到拓展,一些不动产市场的投资功能被放大,国际间汇兑关系的频繁,使得纯粹的汇率博弈成为可能,这一切使得各国经济的财富指数化现象空前活跃.尤其在一些投资领域,财富指数化最直接的创造渠道就是汇市、股市、楼市以及相关领域的全球化投机活动.特别是这些领域的财富纯粹表现为一种价格指数,既不增加财富的存量,更不产生增量.但虚拟资本市场的繁荣,使得股市、汇市、楼市成为创造财富指数的直接渠道,这些领域的投机活动完全脱离了实体经济产品制造的束缚,这些领域的投资虽然不创造物质财富,但却创造货币财富,直接提高了投资者的财富指数化占有.因此,财富指数化的发展使得发展中国家的全球化道路更为艰辛,需要随时面对金融全球化发展的财富投机和风险冲击,更有可能掉入全球产业分工
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二、财富指数化的金融平台和货币衡量
财富指数化的发展,是解放人类社会生产力的重要途径.由于人类社会生产力的发达,初步摆脱了物质供给对人类社会发展的束缚,使得人类社会劳动的价值创造可直接通过货币形式加以实现,并通过银行指数化的形式加以积累,这就使得现代社会的经济繁荣有了根本的保障.在现代市场经济中,金融市场为财富指数化提供了发展平台,财富指数化的发展又进一步推动了金融市场的活跃与创新.这些趋势,都是人类社会财富创造机制的突破性发展,具有时代进步的意义.也将成为金融全球化发展浪潮中最具有时代特点的经济现象.
现代金融体系的发展,对于财富指数化现象至关重要.在贵金属充当货币的时期,财富指数化就需要实实在在的黄金、白银储备,人类社会财富创造受制于贵金属稀缺的自然属性限制,社会财富的积累非常困难,物价很低、经济很不活跃.一旦纸币获得发展,财富的创造和流动就快速活跃起来,但如果缺乏有效的物质生产供给基础,通货膨胀就会吞噬纸币泛滥所形成的虚拟价值、甚至导致大幅纸币贬值.只有在形成了较为充足物质生产供给的基础上,财富指数化的现象才能借助金融平台获得发展.这样,银行体系居于中枢位置,一方面直接体现财富指数化的积累情况；另一方面借助各种金融衍生品的交易,特别是股市、汇率投机、不动产买卖等投机形式,直接改变财富指数化的占有格局.这些内容既构成了财富指数化的积累体系,又形成了财富指数化的博弈平台.特别是汇率,本来反映了各国劳动生产率的差异,但在全球化时代却成为投机对象,使得借助国际物质供给基础上的国内财富指数化扩张成为可能.
金融全球化的发展,使得财富指数化积累的国际比较主要表现为一种货币衡量.由于各种原因,一些货币在国际市场具有超强地位,能够被全球各国普遍接受,这就使得这些国家脱离国内物质基础进行全球财富指数化积累成为可能.这些拥有超强地位的货币一般在国际范围内获得了世界储备货币、世界结算货币以及世界初级产品定价货币的国际地位,从而使得借助其国际货币地位的全球化财富积累成为可能.美元就是一个典型的例子.由于美元作为世界储备货币、世界结算货币和世界初级产品定价货币的独特地位,世界各国都愿意持有美元作为外汇储备.这就形成了一种复杂的现象,例如,中国是一个发展中国家,形成了面向世界市场的较大物质生产体系,美国从中国购入大量的物质产品,中国得到了大量的美元；但中国并没有形成对美国高端产业的大规模消费能力,甚至有些中国所需要的高端技术美国并不允许出口中国,这就使得中国不得不大量持有美元；为了保证美元资产的保值和升值又不得不去大量购买美国债券,于是这些美元又投入到了美国,形成了相当于中国生产、美国消费,中国投机、美国升值的状况.同时,美国债券市场的波动使得这些投资完全变成了风险投机,这种金融博弈就使得中国物质产品的输出,并不服务于国内需求的满足,而加速了美国财富指数化的积累能力,中国则要承担近2万亿美元外汇储备的投机及美元贬值等风险.从纯粹理论分析的角度来看,货币本身是一种抵押品,“但是在这里,货币形式――债权人和债务人的关系具有货币关系的形式――所反映的不过是更深刻的经济生活条件的对抗”.中国作为债权人、美国作为债务人的这种货币关系,表明中国经济在实物生产领域构成了美国 廉价的物质产品供给基础,美国经济则处于财富指数化创造
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