赌球引发的亿元骗局

赌球引发的亿元骗局

家住惠州市的方少壮常年在银行工作，经过自己的努力，很快当上了交通银行惠州市麦地支行行长。然而，从2009年年初起他因赌球输掉千万巨款，走投无路决定铤而走险，向自己的客户借钱赌博……好心帮忙筹款遭“甩锅”
借钱容易讨钱难。钱借出去就会给自己带来风险，所以现实生活中，人们对借钱大多比较敏感，特别是金额大的借款，许多人都会找出各种理由委婉拒绝。
受害人孙其亮为了打理生意上的事，经常会跟银行打交道，由于业务上的事，孙其亮跟方少壮早已成了无话不说的朋友。2010年11月，方少壮来到孙其亮办公室，提出要借几千万的钱。方少壮说借这笔钱暂时周转一下，个把月就还，借款利息按4分算。孙其亮当时没这么多钱，但由于两人交情比较深，就决定帮方少壮想办法跟其他人借，但他万万没想到这一帮反而遭到了“甩锅”，最终只能自掏腰包帮方少壮还了这笔钱。
孙其亮有个好朋友，是同样做生意的周志成，而且孙其亮知道周志成当时能够满足方少壮的借款需求。于是就动员周志成借钱给方少壮，为了促成交易，孙其亮也没少在周志成面前为方少壮美言几句。
周志成想想毕竟这么高的利息，再说又是帮孙其亮的朋友，就表示同意借款。但他毕竟常年在生意场打拼，风险意识很强，便对孙其亮说，“钱可以借出去，但是我不认识方少壮，我认你，你要做担保。借出去的钱利息一人一半，但到时候如果借款收不回来，我就找你要。”
孙其亮比较信任方少壮，于是他二话没说，就决定好人做到底，帮方少壮担保促成借款。于是两人当即签订一份《合作协议》，约定利息分成及担保事宜。后来，周志成陆续筹集到7500万元，分三次转账给方少壮，方收款后在借款借据上签名确认。
2011年12月，方少壮因无法归还欠款而逃匿，周志成听说方少壮“人间蒸发”后，就找孙其亮要回借给方少壮的借款。孙其亮只好按照自己与周志成签订的《合作协议》的约定，把借给方少壮的7500万元连同利息共计8050万元还给了周志成。就这样，孙其亮出于好心帮方少壮借钱，最终却因方少壮的失踪而落了个代人受过、替人还钱的凄凉结局。不仅如此，孙其亮自己借给方少壮的2300万元最终也缩水一半。用来救急的1600余万预支款瞬间打水漂
2010年，方少壮以做过桥生意为由开始向邓亚东借款，并说按4分利息给邓亚东，当初邓亚东也陆续借了几次款给他，他都会及时还本金和支付利息。由于借款时间不长，且方少壮很守信用，邓亚东便放心地把预支工程款借给他。
2010年8月，方少壮打电话给邓亚东，说有生意做，叫邓亚东到他办公室，称其堂弟方泽成在惠州百信佳置业有限公司有股份，现该公司要在惠州红花湖买地皮和TCL集团合作开发房地产，但目前资金短缺，想借1000万元人民币，期限大概两个月，按4分钱利息计算。由于两人之前做“过桥生意”时，方少壮都能按时支付借款本息，这次提出借1000万用于缓解百信佳公司的资金紧张问题，再说是用来救救急的，借的时间也不长，邓亚东感觉问题不是太大。后?硭?方还商定之前方少壮欠邓亚东的50万元利息也作为这次借款的本金。就这样，邓亚东按照方少壮要求，从自己个人账户将950万元转入方少壮堂弟方泽成账户。
开始的时候，方少壮信守承诺，每月都会及时支付利息40万元。11月3日上午，方少壮以同样的理由向邓亚东借款1000万元，并写了借条给邓亚东。12月的时候，第一笔借款到期，邓亚东多次打电话向方少壮追款，但方每次都以跟百信佳购地的事还没有搞好为由推托。
12月底的时候，邓亚东考虑到方少壮向自己借款的数额巨大，为了安全起见，防止到时口说无凭，就向其索要借条。次年1月，方少壮向邓亚东出具借条，称“总收到邓亚东同志划款1300万元”。邓亚东拿到借条后返回淡水，在路上，方少壮又打电话给邓亚东，说300万元不够，总数要多借500万元。回到淡水后邓亚东查了账户只有456万元，就打电话给方少壮，称没有那么多钱。方少壮说没问题，有多少是多少，并让邓亚东将钱转到方泽成的个人账户上，同时表示上述三笔借款他会从2月按总利息96万元支付给邓亚东。邓亚东表示同意，并将个人的交通银行账户转给方少壮456万元。
12月9日下午，邓亚东打电话给方少壮，却被提示电话关机。邓亚东感觉不妙，遂赶到方泽成装修公司，同事说方泽成已经三天没有上班了，邓亚东这时就怀疑方少壮是在骗自己。之后邓亚东通过各方联系，得知方少壮竟然全家集体失联。
这样，方少壮向邓亚东共借款2406万元，邓亚东收到利息790.6万元，在不考虑支付利息的情况下，邓亚东借出去的1615.4万元最终打了水漂。这些钱都是邓亚东承包工程的预支工程款。贪图高息遭遇投资巨亏
1994年的时候，惠州富鑫荣投资公司老总蒋艳泓因造房子认识做建筑生意的邓亚东，两人后来成为好朋友。2009年8月，经邓亚东介绍，蒋艳泓结识了时为惠州交通银行麦地支行行长的方少壮。两人认识后，蒋艳泓主动问方少壮，能否介绍银行“过桥”生意，后来方少壮介绍了几笔过桥的生意给蒋艳泓做，每一笔到期都能够连本带息还给蒋艳泓。
2010年下半年，方少壮因赌球及前往澳门赌博欠下巨额赌债。为了偿还这笔债务，他就以做生意为名开始向蒋艳泓等借钱。方少壮敏锐地感觉到蒋艳泓是个资金大户，于是就重点盯上了她，三番五次找各种理由开口向她借款。而方少壮许诺月息4分的高额利息回报，也大大调动了蒋艳泓的投资积极性。
两人从2009年8月开始合作，刚开始的时候，蒋艳泓借钱给方少壮，主要用于做过桥生意。方少壮说自己是银行工作人员，不方便以自己账户做过桥生意，只能以其堂弟方泽成的名义来做，于是蒋艳泓便按其要求将款项打到了方泽成的账户上。由于双方彼此比较熟悉和信任，口头约定借款利息为4分，但方少壮每次都能信守承诺，按期还本付息。方少壮的诚信给蒋艳泓留下了深刻的印象，双方合作的频率和额度进一步加大。2010年11月初，方少壮打电话给蒋艳泓，说他现在有一笔4000万元的过桥生意要做，蒋艳泓当时没这么多钱，就以3分利息向他人借款4000万元汇给方少壮。一个月后，方少壮对蒋艳泓说，其客户在惠城区经营统将电子公司，现在农业银行的贷款已到期需要偿还，待偿还后拿出抵押物又可以到交通银行贷款，但是公司还差3500万元，再次向蒋艳泓借3500万元。
在前两次借款过程中，方少壮多次在蒋艳泓面前提及准备成立一家集团公司，需申请八个公司牌照，需要注册资金6000万元。方少壮当时说这些其实是为日后再次向蒋艳泓提出更大的借款埋伏笔。果然，次年2月，方少壮就以此为由头提出向蒋艳泓借款6000万元。不过这次方少壮主动要求蒋艳泓放弃利息，称一个月后就会将本金还给她，并承诺待开发完成将给予其丰厚的回报。
这一次，蒋艳泓也应允了，不过这事还没完。一个月后，方少壮打电话给蒋艳泓说因注册公司还差2500万元，提出向其借钱，否则无法与大客户合作。由于之前的6000万没约定利息，蒋艳泓惦记的是公司注册成功后方少壮承诺给自己的丰厚回报。如果公司不能如期成立，回报就会落空，蒋艳泓担心这样会导致之前借出的6000万元前功尽弃，只得同意再借2500万元给方少壮。当时蒋艳泓自己没这么多钱，于是便承诺以3分利息作为回报，分别向两个朋友借来资金转借给方少壮。
2011年3月，方少壮对蒋艳泓说需要拉侨兴集团到交通银行存款，让其借5000万元给侨兴集团做业绩。蒋艳泓便再次承诺3分利息作?榛乇ǎ?向他人借款4000余万元转借给方少壮。
就这样，在2010年11月至2011年3月不到半年的时间里，蒋艳泓竟一口气借给方少壮2.1亿元，而其中的大头是蒋艳泓以3分利息从别人那里借来的。本以为这些钱投资给方少壮可以赚取更大的利润，但结果却大大出乎蒋艳泓的意料。2011年12月9日，当蒋艳泓再次联系方少壮和方泽成时，两人手机均已关机，蒋艳泓意识到可能被骗了，于是报警。银行行长巨额诈骗被判无期
2011年12月15日，蒋艳泓到惠州市惠阳区经侦大队报案称，在2010年11月5日至2011年3月30日期间，被方少壮借款2.1亿元人民币。2011年12月15日，惠州市惠阳区公安分局对方少壮涉嫌特大诈骗案立案侦查并上网追逃。2015年10月28日，重庆市开县公安局民警在开县文峰街道双河店社区22组附近将方少壮抓获。
经广东省惠州市中级人民法院审理，于2016年10月20日作出一审判决：被告人方少壮犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；责令被告人方少壮返还违法所得人民币177438147.00元给被害人。宣判后，原审被告人方少壮不服，提出上诉。2018年1月30日，广东省高级人民法院裁定驳回上诉，维持原判。
（本文除方少壮外，其余人名均为化名）
编辑：黄灵yeshzhwu@foxmail.com