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“鼓励创新”是金融监管的核心等四则

8月31日至9月13日

焦点

“鼓励创新”是金融监管的核心

中国社会科学院 李扬 全先银

“全球金融监管改革:分析评价及对中国的启示”

《中国金融》2009年第16期

本次国际金融危机及其后,主要国家和地区进行的金融监管改革,对中国有重要的启示意义.全面覆盖、鼓励创新、信息联通与共享,以及建立实体化、法治化的监管协调机构,重视国际协调与协作等,都是在建立健全中国金融系统监管体系过程中,需遵循的原则.

首先,“全面覆盖”并不意味着用单一的标准去对待所有的监管对象.中国金融监管体系的建设也需要强调监管的层次性,根据金融发展的需要和金融市场、机构、产品的风险水平,采取不同强度的监管措施,完善多层次、多机制、综合性的监管体系.

其次,“鼓励创新”是金融监管的核心.过度管制很容易削弱本国金融体系的竞争力和吸引力,导致金融资源的外流.因此,我们不能因担心市场风险而阻碍金融创新,相反,必须将金融创新的主导权还给市场.

“信息联通与共享”是金融监管的基础.现代金融体系产生、传递与处理着大量信息,但是,如何有效获取真实且符合监管需要的信息,尤其是涉及金融体系稳定的信息,仍然是一个难题.

再次,作为金融监管的保障,需要建立实体化、法治化的监管协调机构.在时机成熟的情况下,可以考虑组建有明确法律权限、有实体组织的金融监管协调机构,以监督指导金