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摘 要 :地处中国腹地的山西、河南、湖南、湖北、江西、安徽六省,一直以来为我国的经济发展做出了巨大的贡献,然而自改革开放以来,中部地区的发展明显减缓,相比较东部地区以呈现出明显的差距,2004年以来中央政府提出了“中部崛起”重要战略思想,迄今为止,中部的发展仍然存在很多问题,如何解决这些问题、找出资源配置的最优状态成为亟待解决的问题.
关 键 词 :金融支持,中部崛起,金融指标
中部地区包括山西、河南、湖南、湖北、江西、安徽6省,作为全国重要的商品粮基地和能源、原材料基地,多年来为全国经济社会发展做出了巨大的贡献.然而,自改革开放以来,东部繁荣、西部开发和振兴东北老工业基地等一系列措施以后,中部地区就有了“中部坍塌”、“政策洼地”之势,严重阻碍了中部地区经济的发展和人民生活水平的提高.2004年,温家宝总理在《政府工作报告》中提出,要把“促进中部地区崛起”作为国家统筹区域协调发展的重大战略来推动中部经济的发展.
一、中部地区经济增长与金融的关系
在现代经济中,美国著名经济学家戈德史密斯在大量实证研究的基础上得出这样一个结论:金融与经济增长速度存在正相关关系,金融体系的发达程度是决定一国经济增长的最重要的变量之一,金融发展和经济增长是互相推动的,金融和经济增长有良性循环的关系.依据此结论,本文的主要目的是验证戈德史密斯的结论是否适合我国中部地区以及如何探索中部地区快速、良好的发展.
(一)中部地区与发达区域存贷款情况比较
从改革以来我国经济发展情况看,金融机构、金融工具、金融市场的迅猛发展,为我国经济提供了有力的支持,从下表中部地区与发达地区的存贷款总额中可以得出,金融与经济的这种相互依赖、相互制约的关系.
从1999年至2008年中部地区与发达地区的平均存款、贷款总量情况来看,中部地区的存贷款量远远落后于东部发达地区水平.特别是在2002年之后,中部地区的存贷款增速趋缓.首先,东部发达地区的平均存款持有量从1999-2008年增幅接近翻两倍,而相对于这一时期的中部地区,其平均存款持有量则从1999-2008年增速也接近翻两倍.虽然从比例上中部地区发到地区相持衡,但同时我们也应该看到的相对于不同基数的相同的增速却具有不同的意义.其次,从贷款方面看,因为贷款的投放规模可以反映出该地区资金的利用程度,从而更好地支持地区产业发展和投资增长.东部地区的平均贷款量在1999年至2008年之间,有力较大的增长,在1999年的7040.14亿元的基础上增加了三陪之多.虽然中部地区也有较大的增长,但其金融机构的贷款量明显低于东部地区水平.因此,只有金融资产规模雄厚,才能更好地支持当地的经济建设.当前,中部地区的存贷款能力相对较弱,没有很好地起到蓄水池的作用,运用资金的力度也不够,有形成中部坍塌之势.
(二)中部地区与发达区域金融相关率的比较
金融相关率是衡量一国金融深化和金融改革程度的主要指标.根据Goldsmith(1969)定义,FIR是指“某一时点上现存金融资产总额(含有重复计算部分)与国民财富(实物资产总额加上对外净资产)之比”.通常,人们将其简化为金融资产总量与GDP之比.在实证研究中,由于中国缺乏各地金融资产和M2的统计数据,无法直接使用戈氏指标,而只能利用存贷款的数据作为金融资产的一个窄的衡量指标,来揭示我国中部地区金融发展状况.因此,本文直接用( L + D)/GDP来表示中部地区的金融相关比率(其中L代表各类贷款,D代表各类存款),来衡量各区域金融深化水平,探究各区域金融资产配置状况.通过计算,东部发达地区的金融相关率分布集中,基本保持在2-3左右.而中部地区的金融相关率一直徘徊在1.5-2之间.尤其自2002年以来,东部发达地区力拔头筹,其金融相关率明显一直高于中部.而这一时期,相对于中部地区金融发展速度缓慢,金融深化程度不高的状况下,中部地区的经济的发展速度也比较缓慢.此外,证券市场对中部地区经济发展的支持不够,到2004年底,中部地区上市公司数目只有229家,全国占比为16.2%,通过银行进行间接融资仍然是中部地区发展所需资金的主要来源.落后的资本市场无疑将成为中部经济振兴的一大桎梏.同时,保险的筹资、保障功能没有得到充分发挥.2003年中部地区的保费收入占GDP的比例低,仅为2.4%.这一水平远远低于东部发达地区水平,这从另一个侧面也说明了中部地区的保险业对经济增长的贡献还不突出.以上分析可以看出,中部地区金融部门发展潜力发挥不足,金融运行状况呈现弱化趋势.
大学生如何写经济发展毕业论文
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二、中部地区经济与金融实证分析
20世纪50年代中期以来,众多的西方经济学家对金融发展与经济发展之间的关系开始进行研究和摸索.近年来,对我国金融发展与经济增长关系的研究文献逐渐丰富起来.基于此,本文分析中部地区金融发展是否促进了经济增长以及检验二者之间存在何种关系对于有效实施中部崛起战略继而促进区域和谐发展具有重要的现实意义.
(一)指标设计
为了揭示中部地区金融发展与经济增长的关系,本文将使用两组指标,一组反映中部地区金融发展状况,不同以往许多研究的是,本文不在单纯地只使用规模指标衡量金融发展水平,本文既有规模指标,也有效率指标,另外一组反映中部地区经济增长状况.本文选取反映中部地区金融发展状况的指标包括:
1.金融相关率指标
金融相关率是20世纪70年代提出的概念,对于它的评判学术界尚有争论,金融相关率多少为宜还没有定论,但是参考大量文献,结合经济学、金融学原理,我们认为金融相关率仍然可以反映一些金融发展的实质.
金融相关率(FIR)这个指标又称为“戈式指标”,可以用来反映金融发展的规模.如上文介绍本文直接用( L + D)/GDP来表示中部地区的金融相关比率(L代表各类贷款,D代表各类存款).
2.SLR指标
SLR指标即地区贷款余额之比(SLR 等于 D/L).本文选取了王志强、孙刚(2003)主张的以储蓄与贷款的比值来衡量金融中介将储蓄转化为贷款支持经济增长的效率.用中部地区存款余额与中部地区贷款余额之比SLR 等于 D/L来表示金融发展效率指标,而反映中部地区经济增长状况的指标则选用中部地区人均GDP指标.
这里要说明的是,在金融发展与经济增长关系的实证研究中一般使用GDP值的增长或者是人均GDP值的增长来衡量经济的增长.Heston(1994)指出:人均GDP数据易于比总GDP数据出现更少的错误,因为一些影响GDP水平的估计错误也影响对人口的估计,这样错误可以被抵消.因此,这里用人均GDP来衡量中部地区经济的增长.
(二)数据来源
由于《中国金融年鉴》、《中国统计年鉴》中都没有中部地区的直接统计数据,本文将安徽、江西、湖南、湖北、山西和河南六省的地区数据加总(其中中部地区国内生产总值是加权平均的结果).时间跨度为1999-2008年,同时为了消除样本容量较小引起的误差,本文增添了1978-1998年的数据,数据来自对《中国金融年鉴》、《中国统计年鉴》统计并整理.计量分析用Eviews3.1来实现.
(三)实证分析过程
1.回归分析
对这个时间序列作回归模型参数估计,利用OLS估计模型,如下结果.
方程为:lnGDP 等于-7.5491+1.5914 lnFIR+2.0993lnSLR
由方程可以看出,修正后的FIR、SLR与GDP都存在明显的正相关关系,从 、F值看出,模型的整体拟合效果很好,从T检验值可以看出,各解释变量与被解释变量之间的关系明显,反映变量间线性程度较高,回归方程高度显著.因此,我们可以得出FIR 和SLR指标与中部地区经济增长之间存在相关关系.
2.平稳性检验
对
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说明:ΔFIR表示FIR的一阶差分,其余类同
由于原始数据的变量平稳性检验不能通过,所以本文对数据进行了一阶差分
从表1中可以看出,一阶差分后的各变量具有很好的平稳性,因此可以肯定回归方程中变量的有效性,检验结果的结论是可靠的.
3.格兰杰因果关系检验
从以上检验结果表明,我国中部地区经济增长和金融发展之间确实存在长期稳定的关系,下面用格兰杰因果检验法检验这种关系是不是因果关系,是单向的因果关系还是双向的因果关系.检验结果如下(见表2):
因此从检验结果我们可以看出,我国中部地区的金融发展与经济增长存在长期的因果关系.其中,FIR 和SLR指标都是中部人均GDP的格兰杰原因,而人均GDP对FIR和SLR的作用并不显著.由此可以得出这样的结论:中部地区金融发展对经济增长有积极的作用,而经济增长对金融发展的贡献却不是很大.
(四)结论
以上实证分析结果可以看出,中部地区经济增长与金融之间存在着长期稳定的关系且金融是促进经济增长的重要原因,而经济对金融的影响区不大,因此,我们应该大力发展中部地区的金融体系,以现有的金融体系为基础,进一步发展和完善现有的具有中部地方特色的金融机构来满足当地经济增长的需求.
三、金融支持中部崛起的对策建议
综合上文分析,笔者认为,我国中部地区作为一个有极大发展潜力的经济地域,其经济增长很大程度上受制于金融的发展.而金融是现代经济的核心,金融发展无疑是中部地区迅速发展和崛起的必要条件.同时从实证分析中得出,中部地区经济增长实际上对金融发展的作用不很明显.因而必须从经济和金融两方面同时着手才能实现中部地区金融发展和经济增长之间的良性循环.
(一)加大国家对中部地区政策支持,发挥中部各省区域优势
自2004年国家提出了“中部崛起”重要战略思想以来,由于对中部地区政策支持的相对缺位,中部六省在探索发展的道路上表现出局部化、片面化.各省的“突围”要求不适应板块的整体发展,中央政府对政策的给予顾此失彼,甚至造成政策的平均化分配,不能够充分发挥政策的适应性和针对性.主要表现:各省根据自身情况分别提出相关发展战略以期争取对应支持:山西的“国家新型能源和工业基地”建设、河南的“中原城市群”建设、湖北的“武汉城市圈”战略、湖南的“一点一线”战略、江西的对接“长珠闽”策略、安徽向东部沿海靠拢等.
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相比东部开放、西部开发、东北振兴的政策,对于中部地区的发展,中央政府一直没有确定地区整体的战略性政策予以推动.然而在我国要致力于发展中部的背景下,国家应通观中部崛起的整体布局,发挥中部六省的地方区域优势,促进其较好较快的发展.2005年3月3日,温家宝总理在十届全国人大三次会议上明确提出要抓紧研究制定促进中部地区崛起的规划和措施,国家将从政策、资金、重大建设布局等方面给予支持.表现为:在经济上,国家要对中部崛起战略继续实施政策倾斜,中部各省要突出自身比较优势,培育新的经济增长点,加快经济结构调整,各省之间要加强区域优势互补和合作,在金融上,则要加快金融深化进程,要坚持金融总量增加、金融结构优化与金融效率提升并重.
(二)以现有金融体系为支撑,充分发挥金融对经济增长的作用
随着市场经济的不断完善,金融已经成为我国整个经济体系的支撑点,因此,在这种形势下实现中部崛起,应在发挥中部地区现有的金融体系的主导作用,提高其市场研发能力、风险控制能力、产品创新能力和盈利能力,为中部经济发展提供强力支持下,积极利用多元化的金融产业主体培育出适应中部发展的多元化经济产业主体,从而实现多类型、多层次金融资源配置.首先,充分利用已经相对完善的国有及大型商业银行.由于各国有银行及其他大型股份制商业银行的分支机构比较健全,而且其内部管理机制、监督机制比较健全且抗风险性先对于中小金融机构明显较强,能够保持经济的持续性、稳定性和发展性.因此,中部地区要想形成持续、稳定的发展,应该充分利用这些已有的金融资源.其次,重视发展和完善已有的具有地方特色的地方金融.各国有银行及其他大型股份制商业银行在面对资金相对薄弱或信誉较低的企业普遍“惜贷”,且在利益驱使下将资金投向东部,而中部地方金融机构实力不足,结构不合理,因此中部应大力完善现有的地方金融机构,确保地方金融安全.主要表现为:要制定一套切合中小型企业实际的评信指标体系,降低准人门槛,要扩大贷款抵押物的范围,探索各类权证贷款抵押方式,扩大存货、应收账款、出口退税账户等动产抵押质押贷款,要创新灵活多样的信贷产品,适当增加基层金融机构信贷审批权限,建立科学合理的信贷考核机制,加大对中小企业贷款投放的正向激励力度.为具有比较优势的劳动密集型中小企业和民营经济提供金融服务.
(三)积极推动发行地方专业金融市场,壮大推动融资市场的健康快速发展
按照种类齐全、层次分明、运作规范、统一开放的要求,建立健全各类专业金融市场,并借此调整融资结构,改进资源配置效率.从而满足中部地区经济发展过程中资金的各种需求.第一,大力发展票据、债券和股票市场,扩大直接融资比例.第二,积极争取国家政策支持,在中部建立区域性债券市场.争取发行更多各类企业债券,大力发展银行信贷资产证券化业务,同时支持地方商业银行发行次级债,为中部地区地方商业银行建立起有效的资本金补充机制.第三,发展中部产权交易市场.通过产权交易市场的发展,推动中部地区各类企业尤其是国有企业的资产重组、并购等,优化资源配置,提高中部经济运行效率.第四,大力发展郑州商品交易所,加强期货市场建设.郑州商品交易所要认真总结过去的发展历程,总结经验,不断丰富交易所的期货交易品种,吸引更多中介机构,引导更多的企业参与
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