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摘 要 ：在2009年到2011年的时间内欧洲与荧国相继爆发债务危机,国际化局势的突变导致了人民币的不断升值.带来了一系列的国际化问题,削减中国的经济实力,导致我国国内的物价上涨,外贸水平下降.本文针对一系列金融体制改革问题和未来金融体制改革的方向作出论述,分析中国的金融政策改革方向.
金融危机职称论文撰写技巧
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关 键 词 ：债务危机；金融体制；政策；创新’
JEL分类号：G2 中图分类号：F830 文献标识码：A 文章编号：1006-1428(2011)11-0118-02
一、欧美债务危机的概况
1.欧洲债务危机概况及特点.
2009年12月全球三大评级公司下调希腊主权评级,希腊债务危机愈演愈烈,并成为欧洲债务危机的导火线.2010年2月4日,葡萄牙政府称可能削弱缩减赤字的努力及西班牙披露未来三年预算赤字将高于预测,更是导致市场焦虑急剧上升,欧元遭到大肆抛售,欧洲股市暴跌,整个欧元区正面临成立11年以来最严峻考验.2010年起欧洲其他国家也开始陷入危机,希腊已非危机主角,整个欧盟都受到债务危机困扰.
欧洲债务危机爆发原因最主要就是欧洲政府举债过度、政府在金融监管方面的制度并不健全也都是造成债务危机爆发的主要原因.欧洲央行负责整个区域的货币发行与货币政策实施.在欧洲经济一体化进程中,统一的货币使区域内的国家享受到了很多好处.在经济景气阶段,这种安排促进了区域内外的贸易发展,降低了宏观交易成本.然而,在风暴来临时,陷入危机的国家无法因地制宜地执行货币政策,进而无法通过本币贬值来缩小债务规模和增加本国出口产品的国际竞争力,只能通过紧缩财政、提高税收等压缩总需求的办法增加偿债资金来源,这使原本就不景气的经济状况雪上加霜.
2.美国债务危机概况及特点.
国际金融危机的爆发使美国政府赤字大幅度上升,2011年5月美国的债务上限触及了国会所允许的14.29万亿美元,就此爆发了美国国债危机.随后美国主权债务评级被标准普尔从AAA降至AA+级,这是美国自1917年获得AAA级以来首次遭到降级.美债信用评级遭降是美国“债务经济”模式的必然结果,是对美国利用其金融制度超前消费、赤字消费等不可持续经济增长方式的否定.尽管美债评级下调无法与前两年的全球金融危机相提并论,但作为标志性事件,对我国金融制度的警示不可小觑.
二、欧美债务危机对中国金融体制改革的瞀示
1.在法律层面上限制过热金融操作,降低政府实际债务风险,加强对地方政府债务的管理和控制.
本着“监管先行”的原则,以立法形式确立我国统一的金融监管机构的法律地位,以实现对银行、证券、保险、信托等金融业进行统一监管,消除金融监管中的盲区.为此,可考虑在《银行业监督管理法》等相关法律的基础上制定统一的《金融业监督管理法》,就金融监管的基本原则、宗旨、金融监管体制、金融监管机构的职权与责任、金融监管的主要内容等方面作出明确规定.在统一的《金融业监督管理法》
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通过立法增强金融体制改革,要将金融服务业、金融市场、金融渠道的发展升级至法律和国家战略层面,国家要制定相应的管理法律,建立健全金融产业的发展和调控,降低国家金融风险,同时要以法律的方式保护公民金融投资行为和中小投资者的利益.以法律的形式限制金融操作中的债务违约风险,以法律的形式保障中小企业在更多范围内和更多金额上的贷款支持.
必须以立法的形式加强对包括中央政府债务、地方政府融资平台债务以及社会保障资金缺口等在内的政府总债务的管理,及时对全国财政及地方财政状况作全面清查和评估,合理控制债务规模,加强风险管理.
2.加速人民币国际化的进程,提高人民币国际地位.
美国债务危机后债务上限调整,使我国的外汇储备面临缩水,外汇投资面临亏损和零利润,这些都是需要面临的问题之一.更重要的是,美债问题将使美元长期承压、贬值风险较大,因此,推进人民币国际化,减少对美债市场的过度依赖,已是当务之急.人民币国际化的含义包括三个方面：第一,是人民币现金在境外享有一定的流通度；第二,也是最重要的,是以人民币计价的金融产品成为国际各主要金融机构包括中央银行的投资工具,为此,以人民币计价的金融市场规模不断扩大；第三,是国际贸易中以人民币结算的交易要达到一定的比重.这是衡量货币包括人民币国际化的通用标准,其中最主要的是后两点.通过此次欧美债务危机,完全可以此为契机,将危机变为机遇,加快人民币国际化步伐,消除外汇储备的被动积累,为中国经济走向更加均衡的增长提供货币制度方面的安排.
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3.充分发挥汇率对经济的调节作用,加快外汇投资多元化改革,逐步摆脱对美元资产的依赖,调整我国经济结构.
当前,我国实行的是以固定资产投资增长、出口导向型的经济增长方式,通过向欧美发达国家出口商品、换取外汇,并将巨额外储投资于欧美的债务市场.欧美债务问题警示这种经济增长模式不可持续.要正视宏观经济失衡所带来的风险,加快人民币汇率形成机制改革,使人民币汇率水平能更准确反映经济基本面,发挥人民币汇率对经济结构的调控作用,改变经济结构和增长方式,将经济增长动力转换到国内消费上来.同时,应着手对外投资渐进多元化改革,丰富外汇储备资产构成品种,更多关注境外知名企业、机构的股票以及新兴市场国家货币和自然资源等.(责任编辑：尚荣)
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