当前位置 —论文—管理学— 范文

关于和法律类论文例文,与对平凉市证券、保险类金融机构反洗钱工作的调查与相关毕业设计论文

本论文是一篇关于和法律类毕业设计论文,关于对平凉市证券、保险类金融机构反洗钱工作的调查与相关本科毕业论文范文。免费优秀的关于和法律及内部控制及计算机技术方面论文范文资料,适合和法律论文写作的大学硕士及本科毕业论文开题报告范文和学术职称论文参考文献下载。

年来,各级金融机构纷纷采取措施,加大反洗钱工作力度,取得了一定成效.但保险、证券类金融机构在反洗钱组织机构建设、内控制度建设等方面还存在许多薄弱环节,亟待解决.近期,人行平凉市中心支行组织有关人员,对全市保险、证券类金融机构反洗钱工作开展情况进行了专题调查.

基本情况

至2007年7月末,平凉市辖内共有证券公司1家、保险公司9家.全市保险、证券类金融机构的反洗钱工作处于起步阶段.

如何写和法律一篇好的本科论文
播放:28794次评论:5767人

一是业务发展势头良好.据调查,至2007年6月末,证券公司新增客户1658户,较年初增长104.34%,营业收入和营业支出同比增加544.26万元和145.18万元,增长7.67倍和4.38倍.寿险公司和财险公司保费收入同比分别增加2142.54万元和2366.25万元,增长52.52％和33.14％.

对平凉市证券、保险类金融机构反洗钱工作的调查与参考属性评定
有关论文范文主题研究:	关于和法律的论文范文文献	大学生适用:	函授毕业论文、研究生毕业论文
相关参考文献下载数量:	58	写作解决问题:	本科论文怎么写
毕业论文开题报告:	标准论文格式、论文选题	职称论文适用:	杂志投稿、初级职称
所属大学生专业类别:	本科论文怎么写	论文题目推荐度:	最新题目

二是初步建立了反洗钱工作协调机制.全市各证券、保险类金融机构不断加强反洗钱宣传教育,初步建立了工作协调机制.全市各级人民银行分别将金融机构反洗钱联席会议成员单位扩大到证券、保险类金融机构,适时开展了反洗钱自查活动,确定了反洗钱工作联络人员,使金融机构反洗钱工作协调沟通机制得到了进一步完善.

三是积极履行金融机构反洗钱义务.《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》颁布实施后,全市各证券、保险类金融机构对客户尽职调查更加规范,客户身份识别工作得到了进一步加强.

存在问题

一是反洗钱工作机制亟待完善.由于部分证券、保险类金融机构组建反洗钱工作领导小组的时间短,对反洗钱工作的认知程度不高,没有制定有效的反洗钱工作计划和明确的工作职责.有的尽管设立了反洗钱工作的专门机构,但未能根据工作需要,充实反洗钱工作人员,致使反洗钱管理和技术力量薄弱.多数证券、保险类金融机构在建立了内控制度后,未能及时向当地人民银行上报、备案.

二是反洗钱工作基础设施较为落后.全市各证券、保险类金融机构由于组织规模、经营状况存在一定的差异性,部分机构的基础设施配备相对落后,电子化程度不高,工作人员无法借助先进的电子设备对客户身份进行有效识别,也无法开展大额和可疑交易的收集和报告.

三是证券、保险领域的现金管理尚需加强.全市各证券、保险类金融机构的业务结算仍以现金收付为主,客户对非现金结算工具的使用率较低,在执行现金管理制度方面普遍存在落实不到位、审查不严格的现象,加大了反洗钱工作的难度.

本文来源 http://www.sxsky.net/guanli/00457613.html

四是履行反洗钱义务的能力有待提高.全市各证券、保险类金融机构开展反洗钱宣传和业务培训明显滞后,有的机构仅仅派有关工作人员参加了上级单位组织的反洗钱培训,未对全员职工开展反洗钱培训.保险公司一线营销人员普遍关注的是工作业绩,对反洗钱工作的重要性和内容缺乏认识,工作积极性不高.

对加强证券、保险类金融机构反洗钱工作的建议

一是加强学习培训,提高思想认识.各证券、保险类金融机构应以《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告

关于和法律类论文例文管理办法》等有关法规制度为主要内容,积极组织全体员工认真学习,熟记条款,融会贯通.要消除欠发达地区无洗钱现象的错误认识,充分认识到履行反洗钱义务不仅不会影响其正常经营,而且还有利于增强自身抗风险能力,促使业务良性发展.

二是健全反洗钱机构,壮大反洗钱队伍.各证券、保险类金融机构要建立健全反洗钱工作的组织机构和工作机制.应设立专门机构和专职反洗钱岗位,选拔既懂金融业务,又懂法律知识的高素质人才到反洗钱岗位工作.反洗钱工作人员要增强反洗钱工作专业技能,熟练运用计算机技术和法律知识,对客户身份、经营状况、交易信息实施综合分析、持续监测,不断提高反洗钱工作的质量和水平.

三是加大科技投入,提高工作效率.各证券、保险类金融机构要充分利用数字信息网络,通过与实名证件管理部门联网核查,切实提高业务人员对客户有效证件的识别水平,杜绝利用假证件进行开户和交易的情况发生.要开发、应用功能更加完备的业务处理系统,加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的检测,尽早实现大额和可疑交易报告联网报送,有效防范和打击洗钱活动.

四是加大监管力度,规范操作行为.针对证券、保险类金融机构反洗钱工作起步晚的实际,各级人民银行应进一步加强反洗钱监管指导工作,通过组织对证券、保险类金融机构业务开展情况的摸底调查,督促其健全反洗钱组织机构,完善信息沟通机制,建立健全反洗钱内部控制制度,认真履行反洗钱义务.（作者单位：人民银行甘肃省平凉市中心支行）

关于和法律类论文例文,与对平凉市证券、保险类金融机构反洗钱工作的调查与相关毕业设计论文参考文献资料：

对平凉市证券、保险类金融机构反洗钱工作的调查与WORD版本 下载地址